Simulateur Assurance Patrimoniale  




  • Le simulateur prend en considération : le montant initial de l’investissement, les versements complémentaires (programmés ou libres) ou les rachats envisagés.
  • Il tient compte, pour les rachats, de la situation fiscale de votre client : réintégration à l’Impôt sur le revenu ou prélèvement forfaitaire libératoire.
  • Vous sélectionnez les différents supports financiers : les unités de compte pour diversifier l’épargne assorties d’une hypothèse de performance annuelle et de volatilité (risque) ou l’actif général pour un rendement sécurisé.
  • Les évaluations réalisées tiennent également compte des garanties décès optionnelles :
    • garantie plancher
    • garantie plancher indexée (accessible au niveau de la garantie plancher, via un pourcentage à indiquer en fonction du taux choisi par le souscripteur)
    • garantie cliquet
    • garantie majorée
  • Enfin vous avez la possibilité de comparer les différentes options de sortie : en capital ou transformation en rente*

*après l’étape de calcul, la page de résumé des résultats vous propose d’accéder à la simulation de la transformation de rente à l’échéance

Les résultats sont constitués de 3 écrans accessibles par des onglets : résumé, tableau et graphique que vous pouvez imprimer au format pdf ou html.
 
Nouveautés du simulateur assurance vie patrimoniale


Ce simulateur a été mis à jour des réformes sociales et fiscales 2018, à savoir :

  • La hausse du taux des Prélèvements Sociaux (PS) de 15.5 % à 17.2%.
  • La mise en place de la fiscalité « Flat Tax » sur les rachats postérieurs au 1er janvier 2018.

Dans l'onglet Mouvements, il y a 4 nouvelles rubriques concernant les rachats :
  1. La prise en compte d'une dispense au Prélèvement Forfaitaire Obligatoire (PFO).
  2. L'option fiscale choisie : Prélèvement Forfaitaire unique (PFU) ou Impôts sur le Revenu (IR).
  3. Le taux d'IR à appliquer si l'option fiscale « IR » a été retenue.
  4. Le taux de PS à titre d'information et de rappel.
1
2
3
4
Dispense PFO Option fiscale Taux d'IR Taux de PS
17,20 %
A noter, l'option fiscale est choisie UNE fois et sera appliquée à TOUS les rachats simulés.
Fiche produit
Accès au simulateur